ДОГОВОР-ОФЕРТА
оказания консультационных услуг
г. Москва «5» ноября 2020 года
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Данный документ является официальным предложением (публичной офертой) Индивидуального предпринимателя Ламакина Александра Валерьевича, действующего на основании свидетельства о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, именуемого в дальнейшем «Исполнитель», и содержит все существенные условия предоставления информационно-консультационных услуг (далее – «услуги»).
1.2. По настоящему Договору Исполнитель обязуется оказать Заказчику консультационные услуги по вопросам инвестирования финансовых активов Заказчика, а Заказчик – принять и оплатить оказываемые услуги.
1.3. Консультационные услуги включают:
- полный анализ финансового состояния Заказчика: доходов, постоянных и переменных расходов, наличие дополнительных финансовых активов и пассивов, составление описания финансовой структуры Заказчика;
- описание существующих финансовых инструментов, позволяющих эффективно использовать имеющиеся ресурсы Заказчика для увеличения финансовых активов Заказчика;
- составление на основе имеющихся сведений о финансовом состоянии Заказчика стратегии финансового развития для эффективного сохранения и увеличения финансовых активов Заказчика.
1.4. Консультационные услуги оказываются Исполнителем путем проведения не менее 5 (пяти) встреч с Заказчиком. Продолжительность встречи составляет не менее 1,5 часов.
1.5. Консультационная деятельность Исполнителя отражает его профессиональное субъективное мнение и носит сугубо рекомендательный характер. В соответствии с Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" консультационные услуги Исполнителя не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
1.6. В соответствии с пунктом 2 статьи 437 Гражданского Кодекса Российской Федерации (далее – ГК РФ) в случае принятия изложенных ниже условий и оплаты услуг, физическое или юридическое лицо, производящее акцепт этой оферты становится «Заказчиком» (в соответствии с пунктом 3 статьи 438 ГК РФ акцепт оферты равносилен заключению договора на условиях, изложенных в оферте), а Исполнитель и Заказчик совместно — «Сторонами» Договора-Оферты.
1.7. Акцептом условий, изложенных в настоящем Договоре-Оферты, является факт перечисления средств на счет Исполнителю в размере, указанном в п. 4.1.
1.8. В связи с вышеизложенным, внимательно прочитайте текст данной публичной оферты, и, если Вы не согласны с ее условиями или с каким-либо пунктом условий, Исполнитель предлагает Вам отказаться от заключения Договора-Оферты и использования услуг Исполнителя Оферты.
1.9. В целях настоящей Оферты нижеприведенные термины используются в следующем значении:
Договор-Оферта – настоящий документ об оказании консультационных услуг, далее «Услуг»;
Акцепт Оферты – полное и безоговорочное принятие Оферты путем осуществления действий, указанных в разделе 3 настоящей Оферты. Акцепт Оферты создает Договор-Оферту;
Заказчик – лицо, осуществившее Акцепт Оферты, и являющееся таким образом Заказчиком услуг Исполнителя по заключенному Договору-Оферты.
2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН
2.1. Заказчик вправе:
2.1.1. Требовать от Исполнителя надлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору-Оферте.
2.2. Заказчик обязуется:
2.2.1. Надлежащим образом исполнять свои обязательства в соответствии с настоящим Договором-Офертой.
2.2.3. Предоставить Исполнителю достоверную информацию о своем финансовом состоянии, необходимую для оказания услуг по настоящему Договору-Оферте.
2.2.4. Не распространять разработанные Исполнителем в рамках выполнения настоящего Договора-Оферты материалы и/или документы (всё, что создается умственным трудом как непосредственно Исполнителя, так и третьих лиц, привлеченных к оказанию услуг Заказчику по-настоящему Договору-Оферты), а также конфиденциальную информацию, ставшую известной Заказчику вследствие оказания ему услуг Исполнителем.
2.2.5. Не совершать без согласования с Исполнителем каких-либо действий, которые могут воспрепятствовать исполнению обязательств Исполнителем по настоящему Договору-Оферте.
2.3. Исполнитель вправе:
2.3.1. Требовать от Заказчика надлежащего исполнения обязательств по настоящему Договору-Оферте.
2.3.2. Получать от Заказчика разъяснения по всем вопросам, возникающим в ходе оказания услуги и непосредственно касающимся предмета настоящего Договора-Оферты.
2.3.3. Получать от Заказчика полную и достоверную информацию о его финансовом состоянии, которая способствовала бы оперативному и эффективному оказанию услуг по настоящему Договору-Оферте.
2.3.4. Привлекать для оказания услуг по настоящему Договору-Оферте третьих лиц либо использовать оказываемые ими Исполнителю услуги, соблюдая при этом условия настоящего Договора-Оферты о коммерческой тайне (конфиденциальной информации).
2.3.5. Отказаться от исполнения настоящего Договора-Оферты в случае нарушения Заказчиком обязанностей, установленных настоящим Договором-Офертой.
2.4. Исполнитель обязуется:
2.4.1. Добросовестно и разумно исполнять свои обязательства в соответствии с настоящим Договором-Офертой и интересами Заказчика, в том числе полно и всесторонне анализировать информацию и материалы, предоставленные Заказчиком.
2.4.2. Сообщать Заказчику по его требованию все сведения о ходе оказания услуг по настоящему Договору-Оферте.
3. ПОРЯДОК ОКАЗАНИЯ УСЛУГ
3.1. Заказчик заполняет Заявку на консультацию, размещенную на веб-сайте Исполнителя по адресу: https://dsconsalting.academy/
3.2. После заполнения Заявки Заказчик соглашается с условиями Договора-Оферты и переходит к оплате консультационной услуги.
3.3. После определения Заказчиком суммы оплаты по Договору-оферты и зачисления денежных средств на расчетный счет Исполнителя, Исполнитель связывается с Заказчиком по указанному в заявке телефону или электронной почте для уточнения правильности указанных сведений, согласовывает время и стоимость оказываемых услуг.
3.4. После согласования времени и стоимости предоставляемых услуг Стороны заключают Договор на оказание консультационных услуг.
3.5. В согласованное время Исполнитель связывается с Заказчиком тем способом, который был выбран Заказчиком и предоставляет услуги по заключенному Договору на оказание консультационных услуг.
3.6. Оказание услуг по настоящему Договору осуществляется Исполнителем путем проведения встреч с Заказчиком. Встречи могут проводиться как лично, так и с применением средств видеоконференцсвязи (skype и др.).
3.7.1. Первая консультация (встреча):
- проведение полного аудита финансового состояния;
- определение горизонта планирования;
- построение матрицы сегодня-завтра;
- составление профессионального финансового плана;
- разбор инвестиционных корзин;
- определение риск-профиля инвестора.
3.7.2. Вторая консультация (встреча):
- разбор регулярной корзины;
- разбор типов страховых брокеров и инвестиционных стратегий;
- разбор конкретных страховых компаний для инвестиций (их историческую доходность, классы активов, комиссии, защита инвестора);
- проведение сравнительного анализа продуктов страховых брокеров;
- определение плюсов и минусов инструментов;
- разбор нюансов работы регулярных инвестиций;
- определение суммы для инвестиций в регулярную корзину.
3.7.3. Третья консультация (встреча):
- проведение сравнительного анализа брокеров России и мировых стран-лидеров;
- разбор американских компаний. Interactive Brokers;
- изучение инвестиционных продуктов на Interactive Brokers.
3.7.4. Четвертая консультация (встреча):
- разбор агрессивных инвестиционных стратегии;
- разбор трастов;
- разбор страхования жизни и ДМС,
3.7.5. Пятая консультация (встреча):
- подведение итогов;
- согласование предложенных инвестиционных стратегий (не менее пяти);
- планирование доходности с учетом комиссии каждой инвестиционной стратегии;
- изучение налогообложения;
- согласование плана работы по выбранной стратегии.
3.7.6. Шестая консультация (встреча):
- открытие инвестиционных счетов;
- обучение работе в личных кабинетах.
3.8.1. Дальнейшее консультационное сопровождение, которое включает в себя:
- ежеквартальные встречи;
- сопровождение 1 год;
- ответы на вопросы Заказчика с 9 до 21 часа в будние дни;
- отчет за год по достижению результатов личного финансового плана;
- ребалансировка портфеля (при необходимости);
- обзор личных кабинетов, текущих активов и счетов;
- оценка промежуточных результатов;
- сопровождение каждой встречи видеоматериалами;
- предоставление списка полезных ресурсов.
3.9. По завершению шестой встречи Исполнитель передает Заказчику разработанную индивидуальную стратегию финансовых инвестиций. Это могут быть как электронные материалы, так и материалы, оформленные на материальном носителе.
4. СТОИМОСТЬ УСЛУГ. ПОРЯДОК РАСЧЕТОВ
4.1. Стоимость услуг по Договору-Оферте определяется Заказчиком.
4.2. Оплата услуг по Договору-Оферте входит в стоимость услуг по Договору на оказание консультационных услуг, заключаемым Сторонами в п. 3.6.
4.2. Оплата услуг осуществляется Заказчиком на условиях 100 % предоплаты, по счету, выставляемому Исполнителем в п. 3.4.
4.4. В случае невозможности исполнения обязательств по настоящему Договору-Оферте, возникшей по вине Заказчика, услуги подлежат оплате в полном объеме.
4.5. В случае невозможности исполнения обязательств по настоящему Договору-Оферте, возникшей по вине Исполнителя, Исполнитель возвращает Заказчику все денежные средства, указанные в п. 4.1 в полном объеме.
5. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
5.1. Исполнитель обязуется не использовать полученную в рамках настоящего Договора-Оферты информацию в целях, прямо или косвенно наносящих ущерб Заказчику и/или для получения каких-либо преимуществ и выгод в течение срока действия настоящего Договора-Оферты, а также бессрочно после окончания срока действия настоящего Договора-Оферты.
5.2. К конфиденциальной информации не относится информация, которая отнесена действующим законодательством к категории, открытой и раскрытие которой вменено в обязанность Заказчику.
5.3. Заказчик дает согласие Исполнителю на использование результатов оказываемых услуг в любых целях, в том числе, но не ограничиваясь этим – для рекламы услуг Исполнителя, ведения статистического или аналитического учета, написания и распространения информационных и/или развлекательных статей. При этом, Исполнитель не вправе раскрывать персональные данные Заказчика без его письменного согласия.
5.4. За причиненные убытки от разглашения конфиденциальной информации Стороны несут ответственность в соответствии с условиями настоящего Договора-Оферты и действующим законодательством РФ.
5.5. Заказчик выражает согласие на получение от Исполнителя любых рекламных продуктов, информационных сообщений или иных уведомлений, касающихся деятельности Исполнителя, посредством их направления в его адрес по электронной почте в течение 5-и лет с момента вступления в силу настоящего Договора-Оферты. Форму и содержание рекламного продукта Исполнитель выбирает самостоятельно.
6. ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ И ИХ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ
6.1. Заказчик дает свое согласие Исполнителю на обработку своих персональных данных, предоставленных при покупке Услуг по настоящему Договору-Оферте.
6.2. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых, согласно действующему законодательству Российской Федерации, требуется письменное согласие Заказчика.
6.3. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Исполнителем обязательств по настоящему договору-оферте, обеспечения Заказчика обратной связью при использовании сайта, программ обучения, видео-курсов, а также в целях направления на указанный Заказчиком адрес электронной почты информационных и рекламных сообщений.
6.4. Обработка персональных данных Заказчика производится Исполнителем с использованием баз данных, размещенных на территории Российской Федерации.
6.5. Заказчик может в любое время отозвать согласие на обработку персональных данных, направив Исполнителю соответствующее уведомление на адрес: office@ds-finance.ru. При этом Заказчик понимает и признает, что отзыв на обработку персональных данных может потребовать удаления любой информации, касающейся участия Заказчика в обучающей программе.
6.6. Заказчик дает согласие на получение информационных рассылок и рекламных материалов от Исполнителя на адрес электронной почты и контактный телефон, указанные в Договоре-Оферте.
7. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА-ОФЕРТЫ. ПОРЯДОК РАСТОРЖЕНИЯ
7.1. Настоящий Договор-Оферта вступает в силу с момента заключения Договора на оказание консультационных услуг и действует до исполнения Сторонами всех обязательств по на оказание Консультационных услуг.
7.2. Возврат денежных средств осуществляется в случае обращения Заказчика в течении двух недель после получения услуг в полном объеме.
8. РЕКВИЗИТЫ ИСПОЛНИТЕЛЯ
ИП Ламакин Александр Валерьевич
ИНН 563701273645
ОГРНИП 319565800060846
Юридический и почтовый адрес: Улица Липовая, д. 17, кв./оф. 179,
Оренбургская область, г. Оренбург
Банковские реквизиты:
Получатель: ИП Ламакин Александр Валерьевич
Банк получателя: АО "АЛЬФА-БАНК""
БИК: 044525593
К/С: 30101810200000000593